Regulador britânico multa William Hill em £6.2 milhões

Segundo o United Kingdom Gambling Commission - UKGC - a William Hill Group  - WHG - violou as anti regras de lavagem de dinheiro e jogo responsável entre Novembro de 2014 e Agosto de 2016", segundo o comunicado do regulador.

Falhas na mitigação de riscos e staff em número insuficiente para garantir que os processos fossem eficazes permitiram que 10 clientes utilizassem a plataforma da WHG para depósitos de fundos ligados a ofensas criminosas que proporcionaram £1.2m em ganhos para a operadora.

"WHG não procurou activamente informação sobre a fonte dos fundos ou estabeleceu se eram clientes problemáticos." pode ler-se no comunicado, que especifica que a coima acumula o valor arrecadado pela operadora e ainda £5 milhões em multa pela violação dos regulamentos. Onde vítimas dos 10 clientes forem encontradas, o devido valor será reembolsado e se mais incidentes desta falha forem encontrados, a WHG terá que alienar a sua parte dessas transacções.

Uma auditoria externa será feita à implementação e eficácia das políticas e protocolos sobre os temas anti-lavagem de dinheiro e responsabilidades sociais, com publicação para aprendizagem da indústria.

"Utilizaremos o alcance completo dos nossos poderes para tornar o jogo mais justo e seguro.

Este é um caso de falha sistémica na William Hill que durou quase dois anos e a penalidade de hoje - que pode exceder as £6.2m - reflecte a seriedade das violações.

As empresas de jogo têm a responsabilidade de assegurar que mantém o crime fora do jogo e atacam o jogo problemático. Parte de tal é manter uma constante curiosidade de onde vem o dinheiro que aceitam."Neil McArtur, Executive Director UKGC

O comunicado apresenta também exemplos das falhas:

• Foi permitido a um cliente o depósito de £654.000 durante nove meses sem investigação de fonte do dinheiro ser feita. O cliente vivia numa habitação arrendada e tinha um emprego onde reportava £30.000/ano.
• Foi permitido a um cliente o depósito de £541.000 durante catorze meses após o operador assumir que este potencialmente ganhava £365.000/ano baseado numa conversa verbal e sem mais investigação. Na realidade o cliente ganhava cerca de £30.000/ano e alimentava o seu problema com o jogo roubando o empregador.
• Foi permitido a um cliente o depósito de £653.000 durante dezoito meses após o operador que activou um alerta financeiro na WHG. O alerta resultou num classificação de "amber risk"que requeria revisão do perfil do cliente, de acordo com a política implementada. A situação ficou marcada como passada para revisão mas tal não aconteceu por falha de sistema. O cliente conseguiu mais seis meses de jogo continuando a activar os alertas.
• Um cliente foi identificado pela WHG como tendo uma escalada no gasto em jogo acima das £100.000. A WHG interagiu com o cliente procurando certificar-se que o mesmo estava "confortável com o nível de despesa". Após uma garantia verbal e sem mais investigação, o operador permitiu a situação. Na visão do regulador, a interacção foi inadequada e não analisou bem o cliente par identificar se o seu comportamento era indicativo de jogo responsável.
• Um cliente excedeu depósitos de £147.000 num período de dezoito meses, com um gradual aumento nos gastos e perdas de £112.000. O sistema da WHG detectou a situação e a sua única resposta durante doze meses foi de enviar dois e-mails automáticos sobre jogo responsável. Na visão do regulador a acção é insuficiente tendo o emparelhamento do comportamento do jogador com a severidade das perdas.

O regulador avisa todos os operadores a terem atenção a este caso e retirem as necessárias lições.